Análise de crédito com segurança e rapidez pelas demonstrações financeiras
MENOS É MAIS
Menos indicadores, mais conhecimento da estrutura e foco na liquidez!
Alguns benefícios da classificação do risco de crédito
Consistências nas decisões
Você concorda que se 4 analistas avaliarem o mesmo balanço vão chegar a conclusões diferentes quanto a limites e prazos? O treinamento mostra um caminho para a solução dessa questão no que tange as demonstrações financeiras.
Produtividade
O treinamento oferece uma forma de análise e, seguindo o passo a passo, o ganho de produtividade é certo.
Decisões rápidas
Como consequência da produtividade as decisões tendem a ser mais rápidas na etapa de análise das demonstrações. Logo, o fluxo de decisão também tende a ser menor.
Decisões adequadas
Com a overdose de informação que temos hoje muitas vezes acabamos nos distraindo com dados que não são relevantes. No treinamento vamos apresentar os indicadores que interessam (menos de 5) com foco em crédito.
Capacidade de monitoramento
Com a classificação de risco é possível monitorar a situação econômico-financeira de seus clientes de forma objetiva.
Gestão de portfólio de crédito
A gestão de portfólio de crédito, de forma profissionalizada, somente é possível com a classificação de risco de crédito. No treinamento é mostrado exemplo simples de como fazer essa gestão.
Informações
OBJETIVO:
Aperfeiçoar o conhecimento dos participantes no que tange a análise de risco de crédito pelas demonstrações financeiras em empresas de médio porte (middle market).
METODOLOGIA:
Aulas expositivas e dialogadas, intercaladas com exercícios para desenvolver a habilidade de análise de crédito.
CONTEÚDO DO TREINAMENTO:
O treinamento é dividido em 6 partes, são elas:
1- A importância da classificação do risco de crédito.
2- Risco de crédito e risco de liquidez.
3- Os tipos de estrutura patrimonial.
4- Granularidade.
5- Como medir a liquidez?
6- O autofinanciamento.
PRÉ-REQUISITOS:
Ser um profissional que atua com análise de crédito. No entanto, este não é um treinamento direcionado para iniciantes.
PÚBLICO ALVO:
O treinamento é destinado aos profissionais (comercial, crédito, etc.) que atuam nas áreas de análise e decisão de crédito.
Perguntas Frequentes
O foco do curso é na gestão do capital de giro e da liquidez pois, conforme declarado no livro de Assaf Neto e Tirbúcio Silva – Administração do capital de giro – “Uma administração inadequada do capital de giro resulta normalmente em sérios problemas financeiros, contribuindo efetivamente para a formação de uma situação de insolvência”. O treinamento trata exatamente desta questão.
Este treinamento é destinado para todos os profissionais envolvidos na análise e decisão de crédito para fornecimento de capital de giro. São elas:
– Empresas que vendem à prazo;
– Cooperativas;
– FIDC’s;
– Securitizadoras;
– Bancos, entre outros.
Não. Se busca um curso para análise das demonstrações financeiras de grandes corporações este curso não vai atender. O foco deste curso é, principalmente, para empresas de médio porte que NÃO apresentam em suas demonstrações financeiras a demonstração de fluxo de caixa.
Sim. Até 5 dias após o curso é enviado o certificado para o seu e-mail.
Não. O foco do curso é crédito para capital de giro.
Ivan Mendes está no campo de batalha desde 1988 tendo atuado em grandes grupos empresariais na gestão de risco de crédito com vários destaques:
- Pioneiro no uso de redes neurais para avaliação de crédito B2B no Brasil (ano 2001).
- Incremento médio do EVA de 37% a.a. por 7 anos seguidos (Banco empresarial em Minas Gerais).
- Incremento da carteira de crédito de US$ 84 milhões para US$ 500 milhões em 7 anos (Banco empresarial em Minas Gerais).
- 30% a.a. de rentabilidade com redução da inadimplência (FIDC do Paraná).
- Redução de custo de US$ 170 mil em 1 ano com bureaus de crédito. Terceirização da área de cadastro (Banco empresarial no Rio Grande do Sul).
- Maior Produtividade: Agilidade na operação com redução do risco operacional que impacta no risco de crédito (Banco empresarial em Minas Gerais).
Avaliar a gestão do empresário é muito importante, mas não é tão simples. No entanto, no treinamento esse assunto é abordado e será mostrado como as demonstrações financeiras podem auxiliar na avaliação da gestão da liquidez da empresa.
Definitivamente não. Este é um curso que vai além da análise tradicional das demonstrações financeiras que abordam um monte de indicadores que muitas vezes pouco ou nada acrescentam nas análises. Apenas para dar um exemplo, a abordagem aos famosos índices de liquidez no treinamento é marginal. Mostraremos somente que eles são pouco úteis e não fazem jus ao nome, mas fique tranquilo, vamos apresentar um substituto para ele.
Simples. É basicamente dar uma nota para a situação de liquidez da empresa de forma objetiva. Lembrando que o foco deste treinamento é a liquidez.
Não. No entanto, observando o histórico das classificações e alguns poucos indicadores é possível ter uma boa percepção do que esperar do nível de liquidez da empresa para o próximo período.